Cơ sở dữ liệu chiêu trò lừa đảo

Từ điển Thủ đoạn Lừa đảo

Tổng hợp và phân tích chuyên sâu các kịch bản lừa đảo qua mạng: giả danh công an, lừa đảo tuyển dụng, bẫy đầu tư, deepfake giả giọng nói.

Tất cả thủ đoạn 2 Cực kỳ nguy hiểm 3 Rất cao 2 Cao 2 Trung bình Thấp

Mức độ Cao

Lừa đảo khi mua hàng online

1. Kịch bản "Mồi câu giá rẻ" (Chốt đơn qua livestream/mạng xã hội) Kịch bản: Kẻ lừa đảo tạo trang cá nhân hoặc fanpage giả mạo thương hiệu lớn, rao bán sản phẩm (điện thoại, quần áo hàng hiệu, mỹ phẩm) với giá rẻ bất ngờ (giảm 70-90%). Khi nạn nhân nhắn tin, đối tượng yêu cầu chuyển khoản cọc trước 30-100% giá trị đơn hàng với lý do "giữ suất khuyến mãi". Hậu quả: Ngay khi nhận được tiền chuyển khoản, tài khoản ngân hàng và thông tin liên lạc của nạn nhân sẽ bị chặn lập tức. 2. Lừa đảo giao hàng COD giả mạo (Truy thu tiền hàng không đặt) Kịch bản: Kẻ xấu thu thập thông tin cá nhân (họ tên, địa chỉ, số điện thoại) của nạn nhân từ các bài đăng công khai hoặc lộ dữ liệu mua sắm. Sau đó, chúng gửi các gói hàng giá trị thấp (khăn giấy, vỏ ốp lưng, đồ nhựa) qua dịch vụ giao hàng thu hộ (COD) với số tiền phải trả cao (300.000đ - 1.000.000đ). Hậu quả: Người nhà nhận hộ hoặc người mua không kiểm tra kỹ sẽ thanh toán cho món đồ vô giá trị. 3. Dụ dỗ sang ứng dụng nhắn tin riêng hoặc web giả mạo Kịch bản: Khi bạn đăng câu hỏi trên sàn thương mại điện tử (Shopee, Lazada, TikTok Shop), kẻ lừa đảo sẽ nhắn tin giục chuyển sang Zalo/Telegram để "nhận ưu đãi giảm giá thêm 10-20%" hoặc "xử lý đơn nhanh hơn". Tại đó, chúng gửi đường link trang web giả mạo giao diện thanh toán của ngân hàng hoặc sàn thương mại điện tử để bạn nhập thông tin. Hậu quả: Nạn nhân bị chiếm đoạt tài khoản ngân hàng hoặc mã OTP, dẫn đến mất sạch tiền trong tài khoản. 4. Giả danh nhân viên sàn hỗ trợ "Lỗi thanh toán" / "Trúng thưởng" Kịch bản: Kẻ lừa đảo gọi điện tự xưng là nhân viên CSKH của sàn thương mại điện tử, thông báo đơn hàng của bạn bị lỗi thanh toán, cần hoàn tiền hoặc thông báo bạn may mắn trúng thưởng lớn. Để hoàn tiền hoặc nhận thưởng, chúng yêu cầu truy cập vào đường link lạ, nộp "phí xác minh" hoặc "thuế thu nhập". Hậu quả: Nạn nhân tiếp tục bị dắt mũi chuyển thêm nhiều khoản phí khác nhau mà không bao giờ nhận lại được tiền. 5. Lừa đảo tuyển cộng tác viên "Chốt đơn nhận hoa hồng" Kịch bản: Tuyển dụng cộng tác viên làm việc tại nhà, chỉ cần mua/chốt đơn hàng giả định trên các trang thương mại điện tử để tăng tương tác và nhận hoa hồng 10-20%. Những đơn đầu giá trị nhỏ (100.000đ - 500.000đ) sẽ được hoàn tiền và trả thưởng đầy đủ để tạo niềm tin. Hậu quả: Đến các đơn hàng giá trị lớn (vài triệu đến vài chục triệu), đối tượng lấy lý do "sai cú pháp", "hệ thống bị khóa" để ép nạn nhân nạp thêm tiền rồi chiếm đoạt toàn bộ. Biện pháp phòng tránh Không chuyển khoản đặt cọc: Không chuyển tiền trước cho người bán lạ trên mạng xã hội khi chưa xác minh được uy tín. Kiểm tra kỹ đơn hàng COD: Luôn đối chiếu mã vận đơn, tên người gửi trên ứng dụng mua sắm trước khi nhận và trả tiền cho shipper. Nếu không đặt hàng, tuyệt đối từ chối nhận. Chỉ giao dịch nội sàn: Chỉ mua hàng và nhắn tin trực tiếp trên ứng dụng chính thức của sàn (Shopee, Lazada, TikTok Shop, Tiki). Không chuyển sang Zalo/Telegram theo yêu cầu của người bán. Bảo mật thông tin cá nhân: Không bấm vào link lạ, không cung cấp mã OTP, Mật khẩu ngân hàng hay số thẻ tín dụng cho bất kỳ ai.

26 lượt xem Xem cách phòng tránh

Mức độ Cao

Giả thông báo trúng thưởng

Quy trình lừa đảo trúng thưởng thường diễn ra theo các bước sau Tiếp cận nạn nhân: Gửi tin nhắn SMS, email, hoặc gọi điện thông báo nạn nhân đã trúng thưởng giải thưởng giá trị lớn (xe máy SH, điện thoại iPhone, tiền mặt hàng chục đến hàng trăm triệu đồng) từ các chương trình khuyến mãi của hãng sữa, nhà mạng, ngân hàng, hoặc sàn thương mại điện tử mà nạn nhân có thể đã từng sử dụng dịch vụ.dantri.com+2 Tạo lòng tin: Sử dụng logo, hình ảnh, ngôn ngữ giống với thương hiệu chính thống. Tạo tài khoản Facebook ảo giả làm người chơi, bình luận, thông báo đã trúng thưởng số tiền lớn để tạo hiệu ứng đám đông. Sử dụng các vé cào được in sẵn kết quả trúng thưởng để dụ người tham gia. Yêu cầu đóng phí: Sau khi nạn nhân tin rằng mình trúng thưởng thật, đối tượng yêu cầu đóng trước một hoặc nhiều khoản phí với các lý do sau:dnse.com+2 Phí nhận thưởng Phí vận chuyển, giao nhận giải thưởng Phí thuế thu nhập cá nhân (thường 5-10% giá trị giải thưởng) Phí làm hồ sơ, thủ tục nhận giải Phí xác minh thông tin Phí bảo hiểm giải thưởng Chiếm đoạt tài sản: Sau khi nạn nhân chuyển tiền, đối tượng tiếp tục yêu cầu đóng thêm phí với lý do "phí mở khóa", "phí xác minh lần 2", hoặc chặn liên lạc, xóa nhóm, và không có bất kỳ giải thưởng nào được trao.

22 lượt xem Xem cách phòng tránh